你好我想請問我現在有卡到一個詐欺案件想詢問這麼處理。 我是看到網路上有貸款,想去貸款但是對方叫我寄出銀行卡跟銀行簿子說什麼要幫我做金流,後面也變成警示帳戶帳戶也有多比金額進進出出
您因欲申辦網路貸款,依對方指示寄送銀行卡及存摺以進行所謂「金流操作」,後續您的銀行帳戶遭列為警示帳戶,且帳戶內有多筆不明金流進出。您目前正卡在一個詐欺案件中,希望了解如何處理。
若您的帳戶內有收到其他詐欺被害人的款項,您可能因民法第179條「不當得利」而負有返還該款項之民事責任。即使您是受騙而提供帳戶,對於真正的被害人而言,您仍可能被視為收款人,而需負擔返還款項的義務。
您的帳戶被列為警示帳戶,將導致帳戶所有交易功能被限制,影響您的金融活動。警示帳戶的解除需待相關刑事案件偵查終結或判決確定後,並符合一定條件方能申請解除。
本案主要涉及上述民事、刑事及行政責任,暫無其他特殊法規責任。
關於您因欲申辦網路貸款而提供銀行帳戶,導致帳戶遭列為警示帳戶並涉及不明金流一事,可能涉及刑法詐欺罪之幫助犯、洗錢防制法之相關罪責,以及民事不當得利返還責任。建議您應立即向警方報案,積極配合偵查,並考慮委任專業律師協助處理,以釐清責任並維護自身權益。
本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。
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2026-07-16
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