被騙金融卡涉洗錢罪，如何追訴詐騙者？

壹、案件摘要

您因遭詐騙集團騙取金融卡，後續被認定涉及《洗錢防制法》之罪名並已判決。您在偵查階段曾提供詐騙者的姓名與車牌號碼，但目前該詐騙者似乎仍未被追訴，您希望了解如何提出申訴或讓該詐騙者被傳喚。

貳、法律分析

一、民事責任

本案若因詐騙行為導致您有財產上之損害（例如：因帳戶被利用而需負擔賠償責任，或有其他直接經濟損失），您應可依據《民法》第184條侵權行為之規定，向該詐騙者請求損害賠償。此部分與您追訴詐騙者的刑事責任為不同面向，但可同時進行。

二、刑事責任

1. 詐欺罪（《刑法》第339條）：詐騙者以不法方式騙取您的金融卡，其行為應已構成對您的詐欺取財罪。此為詐騙集團常見之上游犯罪行為。
2. 洗錢罪（《洗錢防制法》）：詐騙者利用您的金融卡進行款項轉移，其行為應屬《洗錢防制法》所規範之洗錢行為。您雖已被判決洗錢罪，但詐騙者作為實際利用金融卡進行洗錢行為之人，其自身亦應負擔洗錢罪之刑事責任，且可能為該犯罪之主謀或主要執行者。
3. 組織犯罪（《組織犯罪防制條例》）：若該詐騙集團具有持續性與牟利性，其行為亦可能涉及《組織犯罪防制條例》所規範之組織犯罪，詐騙者可能因此被追訴更重的刑責。

您在偵查庭時已提供詐騙者的姓名與車牌號碼，檢察官應已將此資訊納入偵查範圍。然而，您的案件已判決，而詐騙者仍逍遙法外，這可能的原因包括：

• 檢察官對詐騙者的部分仍在偵查中，尚未偵結。
• 檢察官因證據不足或其他原因，對詐騙者為不起訴處分或緩起訴處分。
• 詐騙者已被起訴，但案件仍在審理中，尚未判決。
• 詐騙者可能已逃逸或難以追查。

三、行政責任

本案主要涉及刑事與民事責任，較無直接之行政責任問題。

四、其他特殊法規責任

除上述法規外，若有其他特殊情事，亦可能涉及其他相關法規，但依您所述，主要應聚焦於《刑法》及《洗錢防制法》等刑事責任。

參、處理建議

1. 確認詐騙者案件進度：
   • 您應向當初偵辦您案件的檢察署（或承辦檢察官）查詢，了解您所提供的詐騙者資訊，其相關案件目前是否仍在偵查中、是否已起訴、或是否有其他處分。您可以具狀聲請閱卷或直接向承辦股書記官詢問。
2. 提出告訴或告發：
   • 若經查詢後，發現檢察官並未對該詐騙者立案偵查，或已為不起訴處分，您可以考慮再次向檢察署提出「告訴狀」或「告發狀」，明確指出該詐騙者涉嫌詐欺及洗錢等罪名，並提供您所知的所有證據（包括姓名、車牌號碼、對話紀錄、匯款紀錄等）。
   • 若您是直接受害者，應以「告訴人」身分提出告訴；若您僅是知悉犯罪事實，則可以「告發人」身分提出告發。提出告訴後，您將有權利參與訴訟程序，例如聲請調查證據、閱卷等。
3. 考慮自身判決之救濟：
   • 雖然您的主要目的是追訴詐騙者，但您自身的洗錢罪判決亦是重要議題。若您認為自己是無辜受騙，且在法律上並無洗錢故意，或有新的證據足以證明您並非共犯，而是受害者，您可以與律師討論是否有可能提出「再審」或「非常上訴」等救濟途徑。然而，這些救濟途徑的門檻較高，需要有新的、足以動搖原判決的證據。
4. 尋求專業法律協助：
   • 由於本案涉及刑事訴訟程序，且情節較為複雜，強烈建議您委請專業律師協助處理。律師可以協助您撰寫書狀、查詢案件進度、評估證據、並在訴訟程序中為您爭取權益。若有經濟困難，亦可考慮向法律扶助基金會申請扶助。

肆、結論

關於您被騙金融卡後涉洗錢罪，並希望追訴詐騙者的情況，建議您應主動向原承辦檢察署查詢詐騙者案件的偵辦進度。若無進度或已不起訴，您應考慮再次提出告訴或告發，並提供所有相關證據。同時，若您認為自身判決有冤，亦可與律師討論是否具備再審等救濟條件。強烈建議您尋求專業律師協助，以確保您的權益。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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