只有名字和匯款紀錄，欠錢的人失聯了怎麼追討？

壹、案件摘要

• 債務人積欠債務且失去聯絡
• 現有證據包含：
  1. 債務人姓名
  2. 銀行匯款紀錄
  3. 雙方對話紀錄
• 缺乏債務人的身分證字號、住址等基本資料

貳、法律分析

一、民事責任

1. 借貸關係之成立

• 依現有匯款紀錄及對話內容，應可認定雙方間存在借貸關係
• 債務人未依約定返還借款，應構成債務不履行

2. 舉證問題

• 現有匯款紀錄可作為金錢交付之證明
• 對話紀錄可佐證借貸合意之存在
• 惟缺乏債務人完整身分資料，可能影響後續法律程序之進行

二、刑事責任

若債務人有詐欺犯意：

• 可能涉及刑法詐欺罪
• 透過報案程序可能協助確認債務人身分

參、處理建議

一、確認債務人身分

1. 短期作法

• 向警方報案，以詐欺案件立案調查
• 請警方協助調查匯款帳戶持有人資料
• 向銀行查詢匯款對象資訊

2. 證據保全

• 完整保存所有對話紀錄
• 準備銀行匯款明細
• 整理相關往來文件

二、法律程序

1. 取得身分後之作為

• 可提起民事訴訟
• 聲請支付命令
• 取得執行名義後聲請強制執行

2. 注意事項

• 應注意請求權時效期間
• 評估追討成本與債權金額之比例
• 建議尋求律師專業協助

肆、結論

考量本案債權人僅掌握有限資訊，建議：

1. 優先透過警方報案管道確認債務人身分
2. 取得必要資訊後再循民事程序追討
3. 建議尋求專業律師協助評估具體追討方案

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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