金融卡詐騙案件 - 遭詐騙成為人頭戶

我因為想找手工的工作被騙寄2張金融卡所以報案了也掛失了但是好像來不及了一個成為警示户/個已經放錢進去了接下來我該怎麼辦呢?會被關嗎?

AI 答覆

壹、案件摘要

當事人因尋找手工工作機會,遭詐騙集團詐騙而提供2張金融卡,其中1張帳戶已遭警示戶處分,另1張帳戶已有不明資金存入。當事人已向警方報案並掛失該等金融卡。

貳、法律分析

一、洗錢防制責任

  1. 依洗錢防制法規定,當事人提供金融卡予他人使用,若該帳戶被用於不法資金流通,應可能涉及洗錢行為。

  2. 帳戶內資金流向追查:

  • 若帳戶內資金來源為跨境匯款或現金存入,應可能涉及洗錢防制法第14條規定之申報義務
  • 依洗錢防制法第15條規定,若發現可疑交易,相關款項可能遭到扣留

二、刑事責任

  1. 主觀要件判斷:
  • 若當事人確實是受騙而交付金融卡,應可能欠缺犯罪故意
  • 若能證明係遭詐騙或被脅迫而交付金融卡,且不知情將用於犯罪,應可能不構成共同正犯或幫助犯
  1. 客觀行為判斷:
  • 已採取報案及掛失等補救措施
  • 及時阻止進一步損害發生

參、處理建議

  1. 立即採取措施:
  • 保存所有通訊紀錄及相關證據
  • 詳實記錄整個受騙過程
  • 配合警方調查並補充筆錄
  1. 後續建議:
  • 諮詢專業律師意見
  • 若有新的可疑交易應立即通報
  • 配合金融機構進行帳戶安全管理

肆、結論

考量當事人可能涉及洗錢防制法相關規定,建議:

  1. 積極配合調查,提供完整受騙過程及證據
  2. 保全相關通訊紀錄及證據資料
  3. 尋求專業法律協助,以降低可能的法律風險

本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。

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