詐騙案件導致遭設警示戶

因貸款關係遭騙走提款卡 導致戶頭變成警示戶

AI 答覆

壹、案件摘要

當事人因貸款事宜遭詐騙集團騙取提款卡,導致帳戶被列為警示戶,造成其金融往來權益受損。

貳、法律分析

一、刑事責任

  1. 詐欺罪之構成
  • 依刑法第339條第1項規定:「意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之物交付者,處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」
  • 本案詐騙集團以貸款為由騙取當事人提款卡,應構成詐欺罪之要件。
  1. 加重詐欺罪之可能
  • 若詐騙集團係透過電子通訊、網際網路進行詐騙,依刑法第339-4條第1項第3款規定,應處一年以上七年以下有期徒刑,得併科一百萬元以下罰金。
  • 若為三人以上共同犯案,依同條第1項第2款規定,亦應適用加重詐欺罪。

二、民事責任

當事人為被害人,無須負擔民事賠償責任,反可依民法侵權行為相關規定向加害人請求損害賠償。

三、行政責任

帳戶被列為警示戶係銀行依相關規定所為之管理措施,當事人應依規定程序申請解除。

參、處理建議

  1. 立即採取之措施:
  • 向警方報案並保留相關證據
  • 向銀行通報帳戶遭盜用情形
  • 保全相關通聯紀錄及交易明細
  1. 後續處理:
  • 蒐集並保存相關證據資料
  • 向銀行申請解除警示戶狀態
  • 必要時尋求法律扶助

肆、結論

考量本案可能涉及刑法第339條詐欺罪及第339-4條加重詐欺罪,建議當事人:

  1. 立即向警方報案並保全證據
  2. 依正當程序申請解除警示戶
  3. 未來提高警覺,避免交付金融卡或帳戶資料予他人

本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。

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