遭詐騙淪車手涉加重詐欺洗錢案法律意見

壹、案件摘要

您因辦理貸款時遭遇詐騙集團，在不知情或被利用的情況下，成為詐騙集團的「車手」，目前已因此被檢察官以涉犯加重詐欺及洗錢罪嫌提起公訴。

貳、法律分析

一、民事責任

本案若經法院認定您有參與詐欺行為，即使您聲稱是被利用，受害人仍可能依據民法第184條侵權行為之規定，向您請求損害賠償。此部分責任與刑事責任的成立與否，在法律上是獨立判斷的，但刑事判決結果往往會影響民事求償的依據。

二、刑事責任

1. 加重詐欺罪： 依據《刑法》第339條之4規定，若行為人以電腦網路為工具，或三人以上共同犯詐欺取財罪，將會加重其刑。您被利用擔任「車手」，其行為態樣通常涉及協助詐騙集團提領、轉交款項，此類行為在實務上常被認定為詐欺取財罪的「幫助犯」或「共同正犯」。 本案關鍵在於您是否具有「故意」參與詐欺的意圖。若您能證明自己是完全被詐騙集團所蒙蔽，對於所從事的行為是協助詐欺取財一事毫無所悉，且無從預見，則可能阻卻犯罪故意，進而影響罪名的成立。然而，法院在判斷時，會審酌您與詐騙集團的接觸過程、指示內容、所處理款項的性質、金額、次數，以及您當時的認知程度等客觀事實，來判斷您是否具有幫助詐欺的「不確定故意」或「間接故意」。

2. 洗錢罪： 依據《洗錢防制法》第14條第1項規定，若行為人明知為特定犯罪所得，而予以掩飾或隱匿其來源，或使他人代為持有、取得、處分者，即可能構成洗錢罪。詐欺所得款項即屬「特定犯罪所得」。 與加重詐欺罪類似，洗錢罪的成立亦需行為人具有「故意」。也就是說，您在提領或轉交款項時，是否明知這些錢是詐騙集團的不法所得，並意圖協助其隱匿或轉移。若您能證明自己是因被詐騙而誤信對方為合法公司或個人，對於所處理的款項為不法所得一事毫無所悉，則可能不成立洗錢罪。法院同樣會綜合考量所有客觀證據來判斷您的主觀意圖。

三、行政責任

本案主要涉及刑事與民事責任，通常不直接涉及行政責任。

四、其他特殊法規責任

目前看來，主要涉及《刑法》及《洗錢防制法》的規範。

參、處理建議

1. 立即尋求專業律師協助：由於您已被起訴，案件已進入司法程序，務必立即委任專業律師為您辯護。律師將能協助您分析案情、閱覽卷宗、擬定訴訟策略，並在偵查或審判中為您爭取權益。
2. 蒐集有利證據：請盡可能蒐集所有能證明您是被詐騙、不知情或無犯意的證據。例如：與詐騙集團的對話紀錄（通訊軟體、簡訊、電話錄音）、銀行交易明細、貸款申請文件、任何能證明您當時經濟狀況或急需用錢的資料，以及其他能證明您是受害者而非共犯的證據。
3. 謹慎應對偵查及審判：在偵查庭或法院審理時，請務必在律師陪同下，清楚且誠實地陳述事實，但對於不確定的部分，應向律師諮詢後再行答覆，避免因不當陳述而對自己不利。
4. 主張「善意第三人」或「被害人」地位：您的辯護重點應放在證明您也是詐騙案的受害者，缺乏犯罪的故意，並非主動參與詐欺或洗錢的共犯。

肆、結論

關於您因辦貸款遭詐騙集團利用成為車手，並被起訴加重詐欺與洗錢罪一案，應屬涉及嚴重的刑事責任。本案的關鍵在於您是否具有犯罪的「故意」。建議您務必立即委任專業律師，協助您蒐集有利證據，並在司法程序中為您辯護，以證明您是受害者而非共犯，爭取無罪或減輕刑責的機會。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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