詐騙集團利用人頭帳戶洗錢案

壹、案件摘要

當事人母親遭詐騙集團以「出金」為由進行詐騙，銀行存摺出現不明匯款紀錄，可能涉及提供帳戶予詐騙集團使用之情事。

貳、法律分析

一、刑事責任

1. 若當事人母親係被害人：

• 如完全不知情且未從中獲利，應屬詐欺罪之被害人
• 建議保全相關證據以釐清案情

2. 若涉及提供帳戶：

• 依刑法規定，若明知為詐騙而提供帳戶，應可能構成詐欺罪之共同正犯或幫助犯
• 若明知他人利用帳戶從事詐欺行為仍予提供，可能涉及洗錢防制法之相關責任

二、行政責任

若帳戶遭不法使用：

• 銀行可能依規定暫停帳戶使用
• 當事人應配合金融機構及執法單位調查

參、處理建議

1. 立即採取措施：

• 向警方報案並說明案情始末
• 保全所有相關證據，包含通聯紀錄、匯款紀錄等
• 立即向開戶銀行通報，請求凍結帳戶

2. 配合調查：

• 詳實說明案件經過
• 提供可能的詐騙集團聯絡方式
• 協助警方追查不法所得流向

3. 預防措施：

• 避免提供帳戶予他人使用
• 定期檢視帳戶交易明細
• 對不明來源匯款保持警覺

肆、結論

考量本案可能涉及刑事詐欺犯罪，建議：

1. 立即向警方報案並保全證據
2. 配合司法調查釐清案情
3. 必要時尋求專業律師協助，以維護自身權益
4. 日後謹慎管理個人帳戶，避免再次受害

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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