外匯程式交易糾紛涉詐欺案

113/3/29原本我有協助朋友外匯程式交易(並沒有談論對方獲利需要給我多少,純粹是覺得朋友剛出社會沒什麼錢,也長得可愛可愛的,所以想幫她賺錢,一開始有向她收取一次性的程式安裝費3500,並且建議她開我推薦的交易所(開的交易所為thinkmarket(網址:https://www.thinkmarkets.com),該程式交易需要遠端主機才能運作(註冊的遠端主機:外匯天眼官網購買),需要對方MT4帳密才能協助朋友架設交易程式(MT4帳密跟資金帳密無關,純粹是掛程式的帳密),基本上帳戶所有資金都在朋友自己帳戶裡,我只是提供遠端主機環境讓她的交易在這裡運行,且我完全無權動她任何資金。 113/8/16朋友的單子有一筆不是程式下的黃金單(正常程式是運行澳洲、紐西蘭、加拿大貨幣),並她告知我此情況,同時我事發當下也擔心是遠端主機被盜,所以先註銷並更換新的,然而對方卻覺得下單的單子是我下的讓她虧錢,因為他問交易所查到該異常的黃金單下單ip跟之前她跑正常單的ip是同一個,我認為朋友覺得遠端主機是我的,要我負責賠償她的12萬,也有跟我說要去警察局提告,目前也已經收到大園分局詐欺筆錄通知,我純粹就覺得是因為朋友是因為賠錢所以生氣想要討回賠的錢才告我詐欺,請問我該如何自保,是否構成詐欺的可能(另外想詢問是否構成背信罪或銀行法)

AI 答覆

壹、案件摘要

當事人提供外匯程式交易相關服務,包含:

  1. 收取程式安裝費3500元
  2. 推薦交易所ThinkMarkets
  3. 提供遠端主機環境
  4. 協助架設MT4交易程式

後因帳戶出現異常黃金交易,造成損失12萬元,對方向警方提出詐欺告訴。

貳、法律分析

一、外匯交易相關法規分析

根據中央銀行法第35條規定,外匯業務應由中央銀行指定之銀行及其他事業辦理。本案中:

  1. 當事人協助他人進行外匯交易,可能涉及未經許可經營外匯業務
  2. 當事人僅提供技術支援,實際交易操作及資金控管均由當事人友人自行為之

二、詐欺罪構成要件分析

本案應考量以下要件:

  1. 當事人收取費用具有明確服務內容及對價關係
  2. 未有證據顯示當事人有詐欺意圖
  3. 異常交易IP位址相同,可能係因使用同一遠端主機所致

三、背信罪構成要件分析

依據不動產經紀業管理條例第6條對背信罪之規範精神,本案:

  1. 當事人與友人間未具有正式之委任關係
  2. 當事人無實際管理或處分他人財產之權限
  3. 難以證明有意圖為自己或第三人獲取不法利益之情形

參、處理建議

  1. 證據保全
  • 保存程式安裝及遠端主機購買相關文件
  • 保留與友人間所有通訊紀錄
  • 收集交易所相關規範文件
  1. 法律防禦
  • 準備詳細服務內容說明
  • 說明遠端主機使用之必要性及其安全管理措施
  • 強調交易風險已事先告知
  1. 未來防範
  • 建議簽訂書面服務契約
  • 明確界定服務範圍及責任歸屬
  • 建立完整服務紀錄

肆、結論

考量本案可能涉及未經許可經營外匯業務之情形,建議:

  1. 立即停止相關服務活動
  2. 尋求專業律師協助進行答辯
  3. 配合警方調查,提供完整事證說明

本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。

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