當事人提供帳號(未提供密碼)予他人使用，後遭檢察官以幫助詐欺罪提起公訴，檢方認定當事人缺乏風險意識。
依洗錢防制法第22條第1項規定：「任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。」
行政責任 依洗錢防制法第22條第2項規定，違反第1項規定者，應由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
刑事責任 若符合洗錢防制法第22條第3項之加重情形：
依洗錢防制法第22條第5項規定，金融機構應對違反規定者之帳戶，於一定期間內，暫停或限制該帳戶之全部或部分功能，或逕予關閉。
考量本案可能涉及洗錢防制法第22條規定之違法提供帳戶行為，建議：
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