帳戶突然收到多筆不明匯款，會有法律風險嗎？該怎麼辦？

壹、案件摘要

當事人詢問短時間內收到多筆匯款金額的防範措施，此情形可能涉及洗錢防制及金融交易安全等相關法律問題。

貳、法律分析

一、資金來源確認責任

1. 依不動產經紀業管理條例施行細則第23條規定，收受款項應掣給收據，以確保交易憑證完整性。

2. 應確實執行交易紀錄保存及查核機制：

• 確認匯款來源的合法性
• 保留完整交易紀錄
• 建立資金流向追蹤機制

二、資金管理注意事項

1. 應建立收款管理制度：

• 依化粧品製造作業準則第34條之精神，應檢視交易文件與實際收受款項是否相符
• 建立異常交易通報機制
• 保存相關交易憑證

2. 可疑交易之處理：

• 對於來源不明的匯款應保持警覺
• 建立交易審查機制
• 必要時可拒絕收款

參、處理建議

1. 即時防範措施：

• 確認每筆匯款之來源及用途
• 保存完整交易紀錄
• 建立異常交易通報機制
• 必要時可拒絕可疑交易

2. 長期防範建議：

• 建立完善的收款審查制度
• 定期檢視帳戶交易情形
• 配合金融機構相關查核
• 保持交易紀錄完整性

3. 其他注意事項：

• 避免借用帳戶予他人
• 不協助他人進行可疑交易
• 維持交易的正當性
• 遇有疑慮應尋求專業協助

肆、結論

考量短時間內收到多筆匯款可能涉及洗錢或其他不法行為，建議當事人：

1. 建立完善的收款審查制度
2. 確實執行交易紀錄管理
3. 對可疑交易保持警覺並適時通報
4. 必要時應尋求專業法律諮詢

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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