帳戶被設警示戶又被告詐欺，收到朋友還的錢也違法嗎？

壹、案件摘要

當事人帳戶被列為警示戶，收受一筆24,000元款項，該筆款項據稱為朋友還款。然而當事人已遭他人提出詐欺告訴，現尋求法律諮詢以釐清相關法律責任。

貳、法律分析

一、刑事責任

1. 詐欺罪之構成要件分析

• 依刑法第339條第1項規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」
• 本案若該筆款項確實為正常借貸關係之還款，應不具備詐欺犯意及詐術行為

2. 幫助犯之風險評估

• 依刑法第30條第1項規定：「幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。」
• 若當事人帳戶被他人利用從事不法行為，可能涉及幫助犯之風險

二、行政責任

帳戶被列為警示戶可能影響當事人之金融使用權益，需釐清原因並設法解除警示戶狀態。

參、處理建議

1. 證據保全

• 保存借款相關證明文件
• 留存與朋友間的通訊紀錄
• 保管相關轉帳憑證

2. 法律程序準備

• 準備詳細說明書，載明借貸緣由及還款過程
• 建議尋求律師協助，提供專業法律諮詢
• 配合警方調查，提供必要說明

3. 預防措施

• 暫時不處理帳戶內款項
• 日後金錢往來應製作正式借據
• 謹慎處理帳戶借貸事宜

肆、結論

考量本案可能涉及刑法第339條詐欺罪，建議當事人：

1. 立即蒐集並保全相關還款證據
2. 尋求專業律師協助，釐清案情
3. 配合警方調查，提供必要說明

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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