幫詐騙集團當人頭戶領5000元,帳戶被警示該怎麼辦?

因以為可以賺小錢,每周5000元,導致交付網路銀行和提款卡有提交給詐騙集團,銀行被警示帳戶

AI 答覆

壹、案件摘要

當事人因受誘以每週可獲得5000元報酬為由,將其網路銀行帳號及提款卡交付給他人使用,導致該帳戶遭警示為詐騙人頭帳戶。

貳、法律分析

一、刑事責任

  1. 詐欺罪共同正犯
  • 依刑法第339條規定,提供帳戶予詐騙集團使用,應構成詐欺罪之共同正犯。
  • 從每週5000元的異常報酬可推知該帳戶可能供不法使用,應具有故意。
  1. 洗錢防制法之違反
  • 提供帳戶供他人使用,可能涉及洗錢防制法第2條所定之洗錢行為。
  • 若明知或可得而知該帳戶將作為詐欺犯罪之用,應構成洗錢防制法之違反。

二、行政責任

  1. 金融帳戶管制
  • 帳戶已遭列為警示帳戶,可能影響未來金融往來。
  • 依相關規定可能限制開立新帳戶。

三、民事責任

  • 若因提供帳戶導致他人受損,應負損害賠償責任。

參、處理建議

  1. 立即採取措施
  • 立即停止提供帳戶予他人使用
  • 保全相關證據資料
  1. 尋求法律協助
  • 建議尋求律師協助,評估可能之法律責任
  • 研擬因應策略
  1. 配合調查
  • 主動向警方說明案情
  • 提供相關資訊協助偵查
  • 爭取從輕量刑之機會

肆、結論

考量本案可能涉及詐欺罪及洗錢防制法之違反,建議當事人:

  1. 立即停止不法行為
  2. 尋求專業法律諮詢
  3. 配合司法調查
  4. 避免再次觸法

本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。

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