帳戶借人涉詐騙共犯罪責認定

壹、案件摘要

本案當事人被騙提供帳戶予詐騙集團使用，涉及帳戶提供者的刑事責任認定問題，當事人希望能以被騙為由爭取無罪。

貳、法律分析

一、刑事責任

1. 詐欺罪共同正犯之認定

• 依不動產證券化條例第6條第3項規定，不得有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為
• 提供帳戶行為若明知或可得而知將用於詐騙，應可能構成詐欺罪之共同正犯

2. 洗錢防制法之適用

• 參照中華民國九十六年罪犯減刑條例第3條第1項第6款規定，洗錢防制法第9條第1項及第2項之罪屬重大犯罪
• 提供帳戶收受詐騙所得，應可能構成洗錢防制法之違反

二、「被騙」抗辯之法律效果

1. 故意認定之判斷

• 若確實不知帳戶用途而遭欺騙，可能影響故意之認定
• 需具體舉證被騙過程及完全不知情之事實

2. 減輕或免除刑責之可能

• 參照不動產經紀業管理條例第6條第1項第3款規定，詐欺罪受緩刑宣告者得為例外情形
• 如能證明確實遭騙且積極配合調查，可能作為量刑之減輕依據

參、處理建議

1. 積極舉證被騙事實

• 蒐集通訊紀錄、交往過程等相關證據
• 完整說明被騙經過及交付帳戶過程

2. 配合司法調查

• 提供詐騙集團相關資訊
• 協助追查其他共犯

3. 尋求緩起訴處分

• 考量認罪協商機制
• 爭取緩起訴處分之可能

肆、結論

考量提供帳戶行為可能涉及詐欺罪及洗錢防制法之違反，建議：

1. 積極舉證被騙事實，以爭取減輕刑責
2. 配合司法調查，提供犯罪相關資訊
3. 尋求緩起訴或認罪協商之機會

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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