帳戶借用涉及詐騙共犯案件

壹、案件摘要

當事人將帳戶借予他人使用，後發現該帳戶被用於詐騙活動，現遭第三方提告詐欺罪。

貳、法律分析

一、刑事責任

1. 詐欺罪部分

• 若當事人確實不知帳戶將被用於詐騙，應可主張欠缺詐欺犯意
• 若有證據顯示當事人明知或可得而知帳戶用途，則可能涉及幫助詐欺罪

2. 洗錢防制法部分

• 依洗錢防制法第1條規定，該法目的在於「防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系，穩定金融秩序」
• 借出帳戶可能涉及協助他人規避金融監理，應可能構成洗錢防制法相關違規

二、行政責任

依洗錢防制法第12條規定，金融機構對於達一定金額之通貨交易，應向法務部調查局申報。本案帳戶如有大額可疑交易，銀行應已進行通報。

參、處理建議

1. 立即採取行動

• 向警方報案說明被害情況
• 保全所有借用帳戶相關證據
• 立即凍結該帳戶避免持續被利用

2. 證據準備

• 保存借用帳戶時的對話紀錄
• 蒐集可證明善意的相關事證
• 準備個人信用良好之證明文件

3. 法律程序準備

• 尋求專業律師協助
• 配合司法調查
• 提出有利己方之答辯

肆、結論

考量本案可能涉及詐欺罪及洗錢防制法相關規定，建議當事人：

1. 立即採取必要保全措施
2. 積極蒐集有利事證
3. 尋求專業法律協助
4. 避免再有出借帳戶之行為

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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