當事人於6月4日與銀行確認有二筆交易，帳戶被列為問題戶。當事人向銀行陳述款項是轉給朋友，但實際用途為娛樂城轉帳，後續以郵件方式提供銀行轉帳證明。
依不動產成交案件實際資訊申報登錄及預售屋銷售資訊備查辦法第12條第1項規定，金融機構有權對可疑交易進行查核，受查核者不得規避、妨礙或拒絕。當事人向銀行為不實陳述應屬規避查核行為。
行政責任 依不動產經紀業管理條例第29條第3項規定，金融機構交易當事人若有規避、妨礙或拒絕查核者，可能遭處新臺幣三萬元以上十五萬元以下罰鍰，並限期改正。
契約責任 當事人向銀行為不實陳述，應可能違反銀行開戶契約之誠信原則，銀行有權採取必要管理措施。
考量當事人行為可能涉及金融交易不實陳述，建議：
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