線上賭博導致銀行帳戶遭凍結糾紛

壹、案件摘要

當事人於6月4日透過銀行帳戶進行娛樂城存提款交易，後銀行帳戶被列為問題戶。當事人已與銀行聯絡，目前尚未收到主管機關通知。

貳、法律分析

一、洗錢防制法相關責任

1. 依洗錢防制法第2條規定，當事人之行為若涉及「收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」，應可能構成洗錢行為。

2. 依洗錢防制法第12條及第13條規定，金融機構對於達一定金額之通貨交易及疑似洗錢交易，應向法務部調查局申報。因此，當事人帳戶可能已被金融機構通報。

3. 依洗錢防制法第22條第1項規定，任何人不得將自己的帳戶交付、提供予他人使用。若當事人帳戶被用於娛樂城交易，應可能違反該規定。

二、可能面臨之法律效果

1. 依洗錢防制法第22條第2項規定，違反帳戶使用規定者，應由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。

2. 依洗錢防制法第22條第5項規定，金融機構應對違規使用之帳戶，於一定期間內暫停或限制該帳戶之全部或部分功能，或逕予關閉。

參、處理建議

1. 立即行動建議

   • 立即停止相關帳戶交易行為
   • 保存所有交易相關資料
   • 配合銀行調查

2. 後續處理建議

   • 若收到主管機關通知，應即時回應
   • 考慮尋求專業律師協助
   • 若有違法事證，可依洗錢防制法第23條第2項規定，考慮自首並繳交所得財物，以減輕或免除其刑

肆、結論

考量本案可能涉及洗錢防制法相關規定，建議當事人：

1. 立即停止使用帳戶進行相關交易
2. 保存相關交易證明文件
3. 尋求專業律師協助，以降低可能的法律風險

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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