被詐騙給出帳戶還被要求轉虛擬貨幣，該如何自保報案？

壹、案件摘要

當事人因投資被詐騙並交付資金，且被要求提供帳戶並將台幣轉換為虛擬貨幣。當事人已向警方報案。

貳、法律分析

一、洗錢防制法之適用

1. 帳戶提供行為 依洗錢防制法第22條第1項規定，任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶交付、提供予他人使用。本案當事人提供帳戶予詐騙集團，應已違反該規定。

2. 虛擬貨幣轉換行為 依洗錢防制法第2條規定，若將詐騙所得轉換為虛擬貨幣，可能構成「隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」之洗錢行為。

二、行政責任

1. 帳戶提供之處罰 依洗錢防制法第22條第2項規定，違反帳戶提供禁止規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。

2. 金融機構之處理 依洗錢防制法第22條第5項規定，金融機構應對已開立之帳戶，於一定期間內，暫停或限制該帳戶之全部或部分功能，或逕予關閉。

三、刑事責任減免

依洗錢防制法第23條第2項規定，如於犯罪後自首，並自動繳交全部所得財物者，可能獲得減輕或免除其刑之優待。

參、處理建議

1. 即時作為

• 立即停止任何虛擬貨幣轉換行為
• 向金融機構申請凍結或關閉被提供之帳戶
• 保存所有通訊紀錄及交易證明

2. 後續處理

• 持續配合警方調查
• 提供完整交易資料及證據
• 必要時尋求法律專業協助

肆、結論

考量本案可能涉及洗錢防制法相關規定，建議當事人：

1. 立即停止任何可能構成洗錢之行為
2. 積極配合司法調查
3. 保全相關證據以維護自身權益
4. 尋求專業法律諮詢，以降低法律風險

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

您可以：

1. 點擊下方「複製本頁連結」按鈕

2. 加入法速答的官方LINE帳號

3. 將連結傳送給我們，即可免費與法速答的專業法務進行諮詢！