詐騙案借母親帳戶洗錢又恐嚇被害人，媽媽和姊姊會負連帶責任嗎？

壹、案件摘要

當事人在緩刑期間，利用母親銀行帳戶進行詐騙，涉案金額達800萬元。後續母親將不動產以公告地價轉讓予姊姊，姊姊再向銀行貸款。當事人另涉及恐嚇被害人之行為。

貳、法律分析

一、詐欺犯罪責任

1. 當事人部分：

• 應構成詐欺罪之正犯
• 因在緩刑期間再犯，緩刑可能遭撤銷
• 恐嚇行為雖未被起訴，但可能作為量刑參考

2. 母親部分：

• 提供帳戶長達一年以上
• 可能成立詐欺罪之幫助犯
• 若能證明完全不知情且未獲取利益，可能減輕責任

二、財產移轉責任

1. 依民法第244條第2項規定：「債務人所為之有償行為，於行為時明知有損害於債權人之權利者，以受益人於受益時亦知其情事者為限，債權人得聲請法院撤銷之。」

2. 母親及姊姊之財產移轉行為：

• 在訴訟進行中移轉財產
• 以低於市價方式移轉
• 可能構成詐害債權

三、洗錢防制責任

依洗錢防制法第19條第1項規定，有洗錢行為者，「處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。」

參、處理建議

1. 當事人：

• 應停止任何恐嚇行為
• 考慮自首並繳交犯罪所得
• 積極與被害人協商賠償

2. 母親及姊姊：

• 應停止財產移轉行為
• 考慮返還或回復原狀
• 保存相關交易證明文件

3. 民事賠償：

• 建議與被害人協商和解方案
• 考慮分期付款可能性
• 避免再有脫產行為

肆、結論

1. 考量當事人涉及詐欺犯罪，建議尋求專業律師協助，並與被害人積極協商賠償事宜。

2. 關於母親及姊姊之財產移轉行為可能涉及詐害債權，建議及早處理以避免民刑事責任擴大。

3. 所有當事人應停止任何可能加重刑責之行為，並保存相關證據以維護自身權益。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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