網路戀愛詐騙與洗錢疑慮案

壹、案件摘要

當事人遭遇網路詐騙集團以戀愛詐騙手法進行詐騙，涉案情形如下：

1. 對方使用盜用他人照片，真實身分不明
2. 對方轉入款項約14.7萬元，來源不明
3. 當事人自行投入1.5萬元
4. 資金轉為加密貨幣投入無貨源電商平台
5. 當事人恐涉及協助洗錢之虞

貳、法律分析

一、洗錢防制法之適用

依洗錢防制法第2條規定，洗錢行為包含：

1. 隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源
2. 妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵
3. 收受、持有或使用他人之特定犯罪所得
4. 使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易

本案當事人應可能涉及第三款「收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」，但需視以下要件：

1. 當事人是否知悉該筆款項為特定犯罪所得
2. 當事人是否具有洗錢之故意

二、被害人身分之認定

本案具有下列特徵：

1. 當事人係遭詐騙集團以感情操縱方式進行詐騙
2. 當事人對資金來源不知情
3. 當事人本身亦有財產損失

參、處理建議

1. 立即採取行動

• 向警察機關報案並說明案情
• 保存所有通訊紀錄及交易證明
• 立即停止任何資金往來

2. 法律程序配合

• 主動說明被害過程
• 強調對資金來源之不知情
• 完整提供相關證據資料

3. 自保措施

• 更改相關帳號密碼
• 暫停使用涉案帳戶
• 避免與可疑對象聯繫

肆、結論

考量當事人應屬詐騙被害人身分，建議：

1. 以被害人身分積極配合調查
2. 提供完整事證以釐清案情
3. 尋求專業律師協助，維護自身權益
4. 避免進行任何可能涉及洗錢之交易行為

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

您可以：

1. 點擊下方「複製本頁連結」按鈕

2. 加入法速答的官方LINE帳號

3. 將連結傳送給我們，即可免費與法速答的專業法務進行諮詢！