不起訴後告誡戶之職權撤銷申請

壹、案件摘要

您因涉及虛擬貨幣洗錢案件，經檢察機關調查後已獲得不起訴處分書，但您的帳戶目前仍被列為「告誡戶」。您想了解如何撰寫「職權撤銷」的申請，以解除告誡戶狀態。

貳、法律分析

一、民事責任

本案主要涉及刑事程序終結後，行政管制措施的解除問題，故原則上不直接涉及民事賠償責任。

二、刑事責任

您已取得檢察機關的「不起訴處分書」，這表示檢察官針對您被指控的洗錢行為，經調查後認為犯罪嫌疑不足，或不構成犯罪，因此決定不提起公訴。這份不起訴處分書，應已終結了您在該特定案件中的刑事責任追究。

三、行政責任與其他特殊法規責任

1. 告誡戶之性質與依據： 「告誡戶」並非法律上的正式用語，而是一種實務上金融機構或執法機關為防制洗錢、詐欺等不法行為，對特定帳戶所採取的內部管制措施。此類措施通常是依據《洗錢防制法》及其相關子法（如《金融機構防制洗錢辦法》）、《銀行法》等規定，由金融機構或配合檢警調機關的要求所為。其目的在於阻斷不法金流，保護金融秩序。

2. 不起訴處分與告誡戶狀態： 雖然您已獲得不起訴處分，但金融機構或相關機關所採取的「告誡戶」管制措施，並非必然會因刑事案件的不起訴而自動解除。這是因為刑事偵查與行政管制的目的及判斷標準可能有所不同。刑事偵查著重於犯罪事實的認定與證據的充足性，而行政管制則可能基於風險預防的考量，即使刑事責任未成立，仍可能維持一定程度的管制。

3. 「職權撤銷」之概念： 「職權撤銷」通常是指行政機關對於其自身所作成的行政處分，基於法定事由或公益考量，依其職權主動撤銷。一般民眾無法直接「撰寫職權撤銷」的文書，而是應向原處分機關或相關主管機關提出「申請」或「陳情」，請求其審酌您的新事證（即不起訴處分書），進而依其職權撤銷或解除原有的管制措施。

參、處理建議

考量您已取得不起訴處分書，建議您可採取以下步驟，向相關機關申請解除告誡戶狀態：

1. 確認告誡戶之來源： 首先，您應向您的開戶銀行詢問，您的帳戶被列為「告誡戶」的具體原因、依據以及是由哪個機關（例如：警察機關、調查局、檢察機關或銀行自身）要求或決定列管的。

2. 撰寫申請書或陳情書： 在確認列管來源後，您應向該原列管機關或您的開戶銀行，正式撰寫一份「申請書」或「陳情書」，請求解除告誡戶狀態。該申請書或陳情書應包含以下內容：

   • 主旨：明確表達申請解除帳戶管制（告誡戶）狀態之意。
   • 事實經過：簡要說明您曾因虛擬貨幣案件被調查，並已獲得檢察機關的不起訴處分。
   • 理由：強調您已獲得不起訴處分，證明相關刑事責任已不成立，原列管事由已不存在或已大幅減弱，請求機關審酌此新事證，解除對您帳戶的管制。
   • 檢附文件：務必將「不起訴處分書」影本（建議加註「與正本相符」並簽名）作為最關鍵的證據一併檢附。
   • 聯絡方式：提供您的姓名、身分證字號、電話及地址，以便機關聯繫。

3. 遞交申請與追蹤： 將申請書或陳情書以掛號信函寄送或親自遞交至相關機關或銀行。建議保留寄件證明或收件證明。遞交後，可適時致電追蹤處理進度。

4. 若銀行無法處理： 若銀行表示其僅是配合其他機關列管，無法自行解除，您則應將申請書或陳情書寄送至原要求列管的機關（例如：警察局、調查局等）。

5. 向金管會陳情： 若上述方式仍無法解決，或相關機關處理態度消極，您亦可考慮向金融監督管理委員會（金管會）提出陳情，說明您的情況並檢附相關證據，請求金管會協助督導金融機構處理。

肆、結論

您已取得檢察機關的不起訴處分書，這應是解除「告誡戶」狀態的有力依據。建議您應主動向原列管機關或您的開戶銀行提出書面申請或陳情，並檢附不起訴處分書，請求其審酌新事證並解除帳戶管制。若有困難，可考慮向金管會尋求協助。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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