出租網購帳號觸犯洗錢防制法案

因為出租了蝦皮的帳戶觸犯洗錢防制法收到警方要求做筆錄

AI 答覆

壹、案件摘要

當事人因出租蝦皮帳戶予他人使用,遭警方以涉嫌違反洗錢防制法通知製作筆錄。

貳、法律分析

一、出租帳戶之法律責任

依洗錢防制法第22條第1項規定:「任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。」本案當事人出租蝦皮帳戶之行為,應已違反該條規定。

二、可能面臨之處罰

  1. 行政處分 依洗錨防制法第22條第2項規定,違反第1項規定者,應由直轄市、縣(市)政府警察機關裁處告誡。

  2. 刑事責任 若符合洗錢防制法第22條第3項之加重情形:

  • 期約或收受對價而犯之
  • 交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上
  • 經警察機關裁處後五年內再犯 應處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金。

三、帳戶使用限制

依洗錢防制法第22條第5項規定,金融機構及相關服務提供者應對違規帳戶採取下列措施:

  • 暫停或限制該帳戶之全部或部分功能
  • 得逕予關閉帳戶

參、處理建議

  1. 配合調查
  • 如實說明出租帳戶之經過
  • 保留相關證據資料
  • 必要時得行使緘默權並尋求律師協助
  1. 降低法律風險
  • 立即停止出租帳戶行為
  • 若知悉帳戶被用於犯罪,應主動向警方舉報
  • 配合金融機構進行帳戶管制措施
  1. 自首減免刑責 依洗錢防制法第23條第2項規定,如符合下列條件可能獲得減輕或免除其刑:
  • 犯罪後自首
  • 如有所得並自動繳交全部所得財物
  • 協助查獲其他正犯或共犯

肆、結論

考量出租帳戶行為可能涉及洗錢防制法之違反,建議當事人:

  1. 立即停止相關違法行為
  2. 配合警方調查,如實陳述案情
  3. 保全相關證據,以利後續釐清案情
  4. 尋求專業律師協助,維護自身權益

本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。

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