我因失業在尋找工作時，因朋友介紹了一份兼職，做了一兩個月後，因有使用帳戶做這份兼職導致銀行暫時列為高風險，鎖定了網路轉帳功能，後來去銀行詢問，銀行人員認為這可能是詐騙加洗錢，建議我報警，而我報警後，警員也說這是一種詐騙，而且網站做得很精緻，進而讓人更容易上當。雖說我是因為朋友推薦，加上朋友自己也做了好幾個月沒有異常，沒有損失錢財而且確實賺了小幾千，我才放心做的，我也一樣沒有損失錢財甚至有獲利，但我真的不知道這涉嫌洗錢，而我還是親自操作我自己的帳戶。警方說我的身分現在是嫌疑人加受害者。 目前四月份已到警局報案，但6/21日發現我的銀行帳戶已被列為警示，銀行告知是由台中市警局發出的通報，我也有打去詢問，說是報案人遭到詐騙，錢財匯到我的帳戶，我一查才發現我的帳戶在6/21早上六點時確實收到一筆85元的轉帳，而6/21早上十點半警局通報銀行，暫時不清楚這是不是和這筆85元有關，又或是跟我之前報案的詐騙洗錢有關 我想知道除了等待通知去做筆錄之外，我還能做什麼？目前失業又遇到警示帳戶，找工作真的很不方便，又因這些事情一直覺得心理負擔很大，我會被起訴嗎？
當事人因失業期間接受朋友推薦從事網路兼職工作，使用個人帳戶進行相關交易。後經銀行及警方告知該兼職工作涉及詐騙及洗錢。當事人於四月份已向警方報案，但於6/21日發現帳戶被列為警示戶，且同日收到不明85元轉帳。目前當事人身分為嫌疑人兼受害者。
詐欺共犯風險 依銀行法第125-3條第1項規定，意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使銀行將銀行或第三人之財物交付者，應負刑事責任。本案當事人應不知情且無詐欺故意，可能不構成共犯。
洗錢防制責任 依洗錢防制法相關規定，若當事人確實不知情且未意圖協助他人洗錢，應可主張無故意過失。
帳戶遭列為警示戶係屬行政管理措施，非行政處罰。
考量當事人已主動報案且為受害者身分，建議：
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