網路詐騙案件 - 旋轉拍賣假客服詐財

壹、案件摘要

當事人於114年8月17日在旋轉拍賣平台欲販售二手書時，遭遇詐騙案件：

1. 遭假冒買家（許曉燕）以下單失敗及帳戶凍結為由進行詐騙
2. 被誘導與假冒line客服及假冒合庫銀行專員（楊昱昌）聯繫
3. 依照詐騙集團指示進行多筆轉帳及ATM提款操作
4. 造成損失金額378,967元
5. 已完成警方報案、製作筆錄及提出刑事附帶民事告訴

貳、法律分析

一、刑事責任

1. 本案應符合刑法第339條第1項詐欺罪之構成要件：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」

2. 依刑法第339條之4第1項規定，本案可能涉及加重詐欺罪：

   • 以電子通訊、網際網路等傳播工具對公眾散布而犯之
   • 三人以上共同犯之

二、民事責任

依民法第184條第1項規定：「因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。」詐騙集團應負損害賠償責任。

三、洗錢防制責任

本案應涉及洗錢防制法相關規定，依該法第1條立法目的在於「防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系」。

參、處理建議

1. 立即性作為：

   • 保全所有通訊紀錄及交易證明
   • 向金融機構申請詳細交易明細
   • 保存與詐騙者所有對話紀錄

2. 積極作為：

   • 主動向承辦檢察官提供補充事證
   • 建議委任律師協助後續法律程序
   • 向165反詐騙專線尋求協助

3. 持續追蹤：

   • 定期與承辦警察聯繫了解案件進度
   • 如有新事證應立即向警方補充

肆、結論

考量本案可能涉及加重詐欺犯罪，建議當事人除等待司法程序外，應採取積極作為：

1. 委任專業律師協助處理後續法律程序
2. 保持與警方聯繫，適時提供補充資料
3. 透過多方管道（如165專線、金管會申訴等）尋求協助

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

您可以：

1. 點擊下方「複製本頁連結」按鈕

2. 加入法速答的官方LINE帳號

3. 將連結傳送給我們，即可免費與法速答的專業法務進行諮詢！