洗錢案件現金運送遭警方查獲扣押

壹、案件摘要

當事人於台中烏日收取新台幣 100 萬元並試圖轉移，後於台中榮總醫院被逮捕，警方當場扣回新台幣 40 萬元現金。

貳、法律分析

一、洗錢防制法之適用

依洗錢防制法第 2 條規定，洗錢行為包含：

1. 「收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」
2. 「隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源」

本案當事人收取大額現金並試圖轉移的行為，應符合上述規定之構成要件。

二、銀行法之適用

若本案涉及非法匯兌行為，依銀行法第 29 條第 1 項規定：「除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」

違反上述規定者，依銀行法第 125 條第 1 項規定，應處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。

參、處理建議

1. 立即保全證據

   • 保存現金及相關證物
   • 調查剩餘 60 萬元去向
   • 清查資金來源及流向

2. 法律因應

   • 建議尋求專業律師協助
   • 若符合銀行法第 125-4 條規定，可考慮自首或自白以減輕其刑
   • 配合調查以爭取從輕處罰機會

肆、結論

1. 考量本案行為可能涉及洗錢防制法第 2 條所定義之洗錢行為，建議立即清查資金來源及性質。

2. 若涉及非法匯兌，可能違反銀行法第 29 條規定，建議審慎因應並尋求專業法律協助。

3. 建議當事人如實供述犯罪過程及資金流向，以爭取減輕處罰之機會。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

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