擔心自己輪為洗錢共犯，被詐騙集團所用，該如何自保 案件1.,再網路上認識自稱航少的網紅，因第一次有開視訊讓我誤以為是本人，其中以更新資料，籌備專輯，又以孩子醫療費，總共看約45萬蘋果卡，故懷疑他的身份 案件2.自稱張律師説以追回損失為由，介紹振邦技術員認識説帶我到澳門巴黎平台操作能追回損失約近50萬蘋果卡，故又投9萬，有約幣商見面，後來平台以積分不足，要我再投28萬，我不願投， 案件3.又再網路上遇到自稱全球反詐總會説要我再投入10萬能追回案件1.案件2.59萬損失，我不願再投，故致電165反詐尋問，才知全是詐騙集團，擔心自己成為洗錢共犯，求如何自保
當事人遭遇三階段連續詐騙：
當事人已向165反詐騙專線查證，確認均為詐騙，現擔心成為洗錢共犯。
依洗錢防制法第2條規定，本法所稱洗錢，指下列行為：
本案關鍵：當事人應屬「被害人」而非「共犯」
當事人係因受騙而交付財物（蘋果卡、現金），主觀上認為係與網紅交往、委託律師追討、尋求反詐協助，並無幫助詐欺或洗錢之犯意。
本案當事人僅係購買蘋果卡交付他人，未提供自己之帳戶供詐騙集團使用。依中華民國刑法第30條規定：「幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。」若當事人係因遺失、被脅迫或受騙等原因而交付財物，且不知道會被用來從事詐欺取財，可能會欠缺幫助犯罪的犯意，應有不成立幫助詐欺取財罪的空間。
當事人遭受「多層次詐騙」（詐騙→假律師→假反詐），已主動向165反詐騙專線查證，並擔心自身法律責任，顯示欠缺犯罪認識。
若當事人係因受騙而交付財物，且主觀上不知會被用於詐欺或洗錢，應可能欠缺幫助犯之故意，而有不成立幫助犯之空間。本案當事人之行為，應屬被害人地位。
依中華民國刑法第339條規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。」
詐騙集團成員涉犯：
依中華民國刑法第339條之4規定：「犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。前項之未遂犯罰之。」
本案詐騙集團可能涉及三人以上共同犯之、以網際網路等傳播工具犯之等加重情形。
依洗錢防制法第19條規定：「有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。」
詐騙集團使用蘋果卡作為洗錢工具，掩飾犯罪所得，可能涉及洗錢罪責。
建議當事人立即保存所有證據，包括：
建議當事人立即至警察局報案，理由如下：
透過正式報案，建立「被害人」而非「共犯」之法律地位，取得報案三聯單作為後續法律程序依據。
警方可調查詐騙集團成員身份，追查金流，可能協助追回部分款項，並防止更多人受害。
筆錄中應強調：
考量本案涉及金額較大，且當事人擔心法律責任，建議委任律師協助：
雖詐騙集團成員身份不明，仍應：
若詐騙集團使用特定金融帳戶，可向該金融機構查詢是否有疏失，評估是否有民事求償可能。
遭受詐騙除金錢損失外，常伴隨心理創傷，建議：
關於當事人是否構成洗錢共犯，考量當事人係因受騙而交付財物，主觀上欠缺幫助詐欺或洗錢之犯意，客觀上僅係交付財物，未提供帳戶供洗錢使用，且已主動查證並尋求法律協助，顯示欠缺犯罪認識，應屬「犯罪被害人」地位，建議儘速報案以確立被害人身份。
當事人作為被害人，享有：
「二次詐騙」最為常見。詐騙集團常利用被害人急於追回損失之心理，假冒律師、警察、反詐組織進行二次詐騙。本案第二、三階段即屬此類。任何聲稱「可追回損失」但要求「先付款」者，極可能是詐騙。
正規追討程序：
本法律意見書僅供參考，具體個案仍應依實際證據及法院認定為準。建議儘速委任律師協助處理。
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