我遇到了開卡詐騙約50萬，自稱網紅的航少，我到現在都不知是真是假，我更擔心他是詐騙集團利用我洗錢，錢財損失我認了，我怕有刑事責任，我該如何自保 案件2,為了追回這50萬的損失，我誤信張律師，替我牽線振邦技術員，約幣商見面又投9萬，讓我在澳門巴黎平台操作，現又遇自稱全球反詐總會，説能幫我追回第1和第2損失，結果叫我拿現金10萬給技術員，我被騙怕了，致電165反詐專線，165説給叫你給錢的都是詐騙，我現只想自保，那10萬我未給，這案1和案3的line未封鎖
當事人遭遇三起連續詐騙案件：
（一）案件一：遭自稱網紅「航少」詐騙約50萬元（開卡詐騙）
（二）案件二：為追回損失，誤信「張律師」介紹之「振邦技術員」，於澳門巴黎平台投入9萬元
（三）案件三：遭自稱「全球反詐總會」要求支付10萬元（未給付）
當事人主要擔憂：
依洗錢防制法第2條規定：「本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。」
本案當事人係因受騙而交付金錢，並非明知為詐欺犯罪而提供協助，分析如下：
當事人係因受騙而交付金錢，主觀上並無隱匿或掩飾特定犯罪所得來源之意圖，亦不知會被用於詐欺取財，應欠缺洗錢犯罪之故意。
當事人應屬被害人而非幫助犯，其行為態樣包括：
依刑法第30條規定：「幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。」幫助犯之成立須有幫助他人犯罪之故意，本案當事人主觀上無此認識，應不構成幫助犯。
當事人應無洗錢刑事責任風險。
依刑法第339條規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」
本案當事人係因詐術而交付財物，應屬詐欺罪之被害人，而非共犯。
雖無刑責，但仍可能面臨：
依民法第184條第1項規定：「因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。」
當事人對三起詐騙案件均應有民事損害賠償請求權：
（一）請求權基礎：民法第184條侵權行為損害賠償
（二）損害金額：
（三）實務困難：
165反詐專線判斷應屬正確，此應為標準二次詐騙特徵：
依刑法第339條之4規定：「犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：一、冒用政府機關或公務員名義犯之。二、三人以上共同犯之。三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。」
本案詐騙集團可能涉及：
應構成加重詐欺罪，惟此為詐騙集團之刑責，與當事人無涉。
依刑法第158條規定：「冒充公務員而行使其職權者，處三年以下有期徒刑、拘役或一萬五千元以下罰金。冒充外國公務員而行使其職權者，亦同。」
若「全球反詐總會」冒充執法機關，可能另涉及冒充公務員罪，惟此為詐騙集團之刑責，與當事人無涉。
建議立即封鎖案件一「航少」LINE帳號、案件三「全球反詐總會」LINE帳號、「張律師」、「振邦技術員」等所有相關帳號。若持續接到騷擾電話，考量更換手機號碼。
建議保存以下證據：
建議優先順序：
建議攜帶所有證據資料，詳細說明受騙經過，取得報案三聯單。重點說明自己是被害人，擔心被誤認為共犯。
若查獲人頭帳戶戶主，可嘗試調解。透過刑事附帶民事訴訟求償。
建議通報往來銀行可疑交易、申請帳戶交易明細、確認帳戶是否被列為警示帳戶。
建議委任律師陪同，並注意以下重點：
建議說明「我是被害人，因為受騙才匯款，完全不知道對方是詐騙集團」。
建議說明如何認識對方、對方如何取信於你、為何相信對方說詞、匯款時的心理狀態。
建議主動提供所有對話紀錄、說明金流去向、提供165通報紀錄。
建議律師協助撰寫「被害陳述書」，內容包括：
考量追回款項機率極低，任何宣稱「保證追回」者均應為詐騙。建議停損點：已損失59萬元，不可再增加。
建議拒絕任何「先付費後服務」提案、「投資獲利」提案、「私下交易」提案。
建議每月致電承辦員警或檢察官，詢問是否查獲犯嫌，了解案件偵辦方向。
刑事案件偵查中，民事時效停止進行。若查獲犯嫌，建議立即提起刑事附帶民事訴訟。若未查獲，評估是否單獨提起民事訴訟。
建議建立「三不原則」：
建議建立「三要原則」：
建議至律師公會網站查詢是否為真實律師。若為冒名，另可能涉及刑法第158條「冒充公務員」罪。
可向律師公會檢舉，可能涉及律師倫理規範違反。
此應為典型境外博弈詐騙平台，該平台可能根本不存在，即使存在，亦應為非法經營。
可能情況包括：
建議作為：若為冒用，可通知真實網紅；提供相關資訊協助警方偵辦。
建議委任律師之情況：
暫不需委任律師之情況：
參考費用：
建議選擇熟悉詐欺案件之律師，避免透過網路不明管道尋找，可向地方律師公會諮詢。注意是否要求「先付費保證結果」（可能又是詐騙）。
（一）刑事責任：當事人應為被害人，應無洗錢或詐欺共犯刑事責任
（二）民事權利：對詐騙集團應有59萬元損害賠償請求權（實際追回困難）
（三）自保重點：立即切斷聯繫、報案、保全證據、拒絕任何「追回損失」提案
今日必須完成：
本週內完成：
持續追蹤：
任何宣稱可以「追回損失」、「保證成功」、「需要先付費」的提案，都應為詐騙。
當事人已經受騙三次（第三次幸好未給付），務必建立正確觀念：
停損、報案、自保，是目前最重要的三件事。
本法律意見書僅供參考，具體個案仍需視實際證據及偵查結果而定。建議於接獲司法機關通知時，立即尋求專業律師協助。
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