本案當事人因網路抽獎活動遭詐騙,不僅銀行帳戶資料外洩,且該帳戶被用於轉洗不法資金,涉及詐欺及洗錢等違法行為。
依民法第184條第1項規定:「因故意或過失,不法侵害他人之權利者,負損害賠償責任。故意以背於善良風俗之方法,加損害於他人者亦同。」詐騙集團應負擔民事損害賠償責任。
詐騙集團的行為應涉及洗錢防制法第2條所定義之洗錢行為,包括:
根據洗錢防制法第3條第二款規定,刑法第339條詐欺罪屬特定犯罪範圍。
考量本案可能涉及詐欺及洗錢犯罪,建議當事人立即採取必要防護措施,並保全相關證據。同時應注意,若明知帳戶用於不法用途仍提供使用,可能構成洗錢防制法之違反。建議盡速向相關單位報案,以維護自身權益並協助司法機關追查不法。
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