提供帳戶密碼給詐騙集團被列警示戶,該怎麼解除?薪轉戶會受影響嗎?

我變成警示戶, 原因:我在抖音上面看到代工,我加對方的line,對方要我提供2張提款卡,我拿了台新銀行跟郵局的提款卡,因為這2張不常使用,所以寄給對方,並提供密碼⋯ 8/6號那天晚上20:08分收到台新銀行的訊息,告知我變成警示戶,隔天我到附近派出所報案⋯ 我想問⋯我可以消除警示戶嗎? 因為我怕我的薪資轉帳的帳號也會受到影響

AI 答覆

壹、案件摘要

當事人因在抖音看到代工廣告,提供台新銀行及郵局提款卡及密碼給他人,後被金融機構列為警示戶。當事人已於隔日至派出所報案,目前擔心薪資帳戶受影響並希望解除警示戶身分。

貳、法律分析

一、民事責任

當事人提供帳戶予他人使用,應負擔交付帳戶可能造成之民事損害賠償責任。若該帳戶被用於詐騙他人,受害人可能依民法侵權行為相關規定請求損害賠償。

二、刑事責任

  1. 本案當事人提供帳戶行為,可能涉及幫助詐欺犯罪。惟考量:
    • 當事人係受騙後提供帳戶
    • 已主動至派出所報案
    • 無犯罪故意 應可認定為受害者而非共犯。

三、行政責任

依洗錢防制法第14條規定,金融機構有權進行相關防制措施,包括列為警示戶等管理作為。

參、處理建議

  1. 短期建議

    • 保存所有通訊紀錄
    • 配合警方調查
    • 立即變更其他帳戶密碼
    • 與雇主聯繫更換薪資轉帳帳戶
  2. 解除警示戶程序

    • 取得報案紀錄
    • 向金融機構提出解除申請
    • 提供相關佐證資料
    • 等待檢察官為不起訴處分

肆、結論

考量當事人已採取報案等補救措施,建議:

  1. 積極配合警方調查,以利儘速取得不起訴處分
  2. 備妥相關證明文件向金融機構申請解除警示戶
  3. 暫時使用其他未受影響帳戶處理日常金融業務
  4. 未來提高警覺,避免再次提供帳戶予他人使用

本意見書僅供參考,實際處理仍應視具體情況調整,並諮詢合格律師。

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