我想立遺囑把房子和存款留給特定的人，怎樣才能立得有效？

壹、案件摘要

委任人擁有房屋及存款等財產，希望透過遺囑方式將財產留給指定之人，詢問如何立下有效遺囑之法律問題。

貳、法律分析

一、遺囑能力

依據民法第1186條規定，立遺囑人須具備遺囑能力：

1. 無行為能力人不得為遺囑：包括未滿7歲之未成年人，以及依民法第15條經法院監護宣告之人
2. 限制行為能力人之限制：未滿16歲者不得為遺囑
3. 滿16歲以上者：無須經法定代理人之允許，即可單獨立遺囑 若委任人曾受輔助宣告（民法第15-1條），依民法第15-2條第1項第6款規定，為遺贈等行為時應經輔助人同意。惟立遺囑本身屬一身專屬行為，應可由本人獨立為之，但建議諮詢專業律師確認個案情形。

二、遺囑方式選擇

民法第1189條規定遺囑有五種法定方式，委任人可依自身狀況選擇：

（一）自書遺囑（第1190條）

最簡便且常用的方式

• 須自書遺囑全文（不得打字或電腦列印）
• 記明年、月、日
• 親自簽名
• 如有增減、塗改，應註明增減、塗改之處所及字數，另行簽名 優點：
• 程序簡單，無須他人在場
• 保密性高
• 無須支付費用 缺點：
• 容易因格式不符而無效
• 保管不易，可能遺失或遭他人隱匿

（二）公證遺囑（第1191條）

最具公信力的方式

• 由遺囑人指定二人以上之見證人
• 在公證人前口述遺囑意旨
• 由公證人筆記、宣讀、講解
• 經遺囑人認可後，記明年、月、日
• 由公證人、見證人及遺囑人同行簽名 優點：
• 效力最強，不易遭質疑
• 由公證人保管，不易遺失
• 內容明確，減少爭議 缺點：
• 須支付公證費用
• 程序較繁複
• 須能口述意旨

（三）密封遺囑（第1192條）

• 遺囑人於遺囑上簽名後，將其密封
• 於封縫處簽名
• 指定二人以上見證人
• 向公證人提出，陳述為自己之遺囑
• 由公證人於封面記明相關事項

（四）代筆遺囑（第1194條）

適合無法親自書寫者

• 由遺囑人指定三人以上之見證人
• 由遺囑人口述遺囑意旨
• 使見證人中之一人筆記、宣讀、講解
• 經遺囑人認可後，記明年、月、日及代筆人之姓名
• 由見證人全體及遺囑人同行簽名

（五）口授遺囑（第1195條）

僅限於生命危急或其他特殊情形

• 因生命危急或其他特殊情形不能依其他方式為遺囑時
• 得依口授方式為之
• 應有二人以上見證人在場
• 口授遺囑自遺囑人能依其他方式為遺囑之時起，經過三個月而失效

三、見證人資格限制

依民法第1198條規定，下列人員不得為遺囑見證人：

1. 未成年人
2. 受監護或輔助宣告之人
3. 繼承人及其配偶或其直系血親
4. 受遺贈人及其配偶或其直系血親
5. 為公證人或代行公證職務人之同居人助理人或受僱人

四、特留分限制

委任人雖可透過遺囑指定財產分配，但仍須注意民法第1223條特留分規定：

1. 直系血親卑親屬：應繼分二分之一
2. 父母：應繼分二分之一
3. 配偶：應繼分二分之一
4. 兄弟姊妹：應繼分三分之一
5. 祖父母：應繼分三分之一 若遺囑侵害特留分，繼承人得行使扣減權（民法第1225條）。

五、繼承相關特殊規定

（一）時效規定

依民法第138條、第140條規定，時效中斷以當事人、繼承人、受讓人之間為限始有效力。屬於繼承財產之權利或對於繼承財產之權利，自繼承人確定時起六個月內，其時效不完成。

（二）配偶剩餘財產分配請求權

若委任人有配偶，依民法第1030-1條規定，法定財產制關係消滅時（如一方死亡），配偶對於剩餘財產差額有平均分配請求權。此權利應優先於繼承，可能影響遺囑執行。 依民法第1030-1條第4項規定，此請求權不得讓與或繼承，但已依契約承諾或已起訴者，不在此限。 依民法第1039條規定，若採共同財產制，夫妻之一方死亡時，共同財產之半數歸屬於死亡者之繼承人，其他半數歸屬於生存之他方。

（三）特有財產

依民法第1087條規定，未成年子女因繼承、贈與或其他無償取得之財產，為其特有財產。若受遺贈人為未成年子女，該財產應為其特有財產。

六、遺囑指定監護人

依民法第1093條規定，若委任人有未成年子女，最後行使親權之父或母，得以遺囑指定監護人。此為遺囑之重要功能之一，建議一併考量。

參、處理建議

一、短期建議

（一）評估自身狀況選擇遺囑方式

建議優先考慮「公證遺囑」，理由如下：

1. 效力最強，不易遭繼承人質疑無效
2. 由公證人保管，避免遺失或遭隱匿
3. 公證人會協助確認內容合法性
4. 減少日後爭議可能性 若重視隱私或預算考量，可選擇「自書遺囑」：
5. 務必全文親筆書寫（不可打字）
6. 完整記載年月日
7. 親自簽名
8. 建議製作多份正本分別保管

（二）遺囑內容建議載明事項

1. 明確標示為遺囑
2. 立遺囑人基本資料：姓名、身分證字號、出生年月日、住址
3. 財產清冊：

• 房屋：地址、地號、建號、權狀字號
• 存款：銀行名稱、帳號、約略金額
• 其他財產

4. 受遺贈人資料：姓名、身分證字號、與立遺囑人關係
5. 分配方式：明確指定各項財產由何人繼承或受遺贈
6. 指定遺囑執行人（建議）
7. 若有未成年子女，可考慮指定監護人（民法第1093條）
8. 立遺囑日期
9. 親自簽名

（三）注意特留分與配偶權益

1. 確認法定繼承人：先確認有哪些法定繼承人
2. 計算特留分：計算各繼承人之特留分
3. 配偶剩餘財產分配請求權：若有配偶，應注意民法第1030-1條規定之剩餘財產分配請求權，此權利應優先於繼承
4. 避免過度侵害：若欲將全部財產留給特定人，須注意可能遭其他繼承人主張扣減權
5. 專業諮詢：建議諮詢律師或公證人，確保遺囑內容不過度侵害特留分及配偶權益

（四）見證人之選任

若選擇需要見證人之遺囑方式，應注意：

1. 見證人不得為民法第1198條所列之人
2. 特別注意受遺贈人及其配偶、直系血親不得為見證人
3. 建議選擇與案件無利害關係之成年人擔任

二、長期建議

（一）定期檢視更新遺囑

1. 財產狀況變動時應更新
2. 家庭成員變動時應檢視
3. 法律修正時應確認是否影響
4. 依民法第1220條規定，前後遺囑牴觸時，以後遺囑為準

（二）妥善保管遺囑

1. 公證遺囑：由公證人保管，另可告知信任之人存放處
2. 自書遺囑：

• 可存放於銀行保管箱
• 告知信任之人（如律師、親友）存放位置
• 避免僅有一人知悉，以防該人先於立遺囑人過世

（三）考慮搭配其他規劃

1. 預立醫療決定：規劃醫療照護意願
2. 信託規劃：若財產複雜，可考慮生前信託
3. 保險規劃：指定受益人，保險金不列入遺產
4. 生前贈與：考慮部分財產生前移轉，但應注意民法第1030-3條關於法定財產制關係消滅前五年內處分婚後財產之追加計算規定

三、立即應辦事項

1. 整理財產清冊：詳列所有房屋、存款及其他財產
2. 確認繼承人與配偶權益：釐清法定繼承人有哪些人，並確認配偶是否有剩餘財產分配請求權
3. 決定遺囑方式：建議選擇公證遺囑
4. 尋找合格見證人（若非公證遺囑）：確認見證人符合資格
5. 預約公證人（若選擇公證遺囑）：攜帶身分證、印章、財產資料前往
6. 諮詢專業人士：建議諮詢律師或公證人，確保遺囑有效性及不侵害他人權益

四、特別提醒

1. 遺囑可隨時撤回或變更：立遺囑後若改變心意，可另立新遺囑或撤回
2. 前後遺囑牴觸時：以後遺囑為準（民法第1220條）
3. 避免常見錯誤：

• 自書遺囑使用電腦打字（無效）
• 未記載日期或日期不完整（無效）
• 見證人不符資格（無效）
• 代筆遺囑由繼承人或受遺贈人代筆（無效）

4. 配偶權益優先：配偶之剩餘財產分配請求權應優先於繼承處理
5. 時效注意：依民法第1030-1條第5項規定，剩餘財產差額之分配請求權，自請求權人知有剩餘財產之差額時起二年間不行使而消滅，自法定財產制關係消滅時起逾五年者亦同

肆、結論

委任人欲將房屋及存款留給指定之人，建議採用公證遺囑方式，以確保遺囑效力並減少日後爭議。立遺囑時應注意：

1. 確保符合法定方式要件
2. 明確記載財產內容及分配方式
3. 注意特留分限制，避免過度侵害繼承人權益
4. 若有配偶，應考量配偶之剩餘財產分配請求權（民法第1030-1條）
5. 妥善保管遺囑，並告知信任之人存放位置
6. 財產或家庭狀況變動時，應適時更新遺囑內容
7. 若有未成年子女，可考慮於遺囑中指定監護人（民法第1093條） 建議委任人儘速諮詢公證人或律師，協助完成符合法律規定之有效遺囑，並確認遺囑內容不會過度侵害繼承人之特留分及配偶之法定權益，以實現財產規劃之意願。 本法律意見書僅供參考，具體個案仍應依實際情況及最新法規為準，建議諮詢專業律師或公證人以獲得更完整之法律建議。

您可以：

1. 點擊下方「複製本頁連結」按鈕

2. 加入法速答的官方LINE帳號

3. 將連結傳送給我們，即可免費與法速答的專業法務進行諮詢！