你朋友的帳戶變成警示戶，之後請你協助處理資金。 資金約 35 萬，因銀行單筆轉帳限額，分多次轉帳。 你幫朋友註冊娛樂城帳號，並把帳號給代打平台操作。 你自己沒有登入操作、沒有控制金流，也沒有從中獲利。 在此事件之前，你有玩過娛樂城帳號，只有一兩次小額操作，與本事件無關。 你收到了警方通知，需前往警局說明該事件。
依據洗錢防制法第2條規定，洗錢行為包括：
依洗錢防制法第3條規定，詐欺罪原則上不屬於該法列舉之重大犯罪，僅於犯罪所得達新台幣500萬元以上者，始認定為重大犯罪。
本案涉及金額約35萬元，未達500萬元門檻。若前置犯罪為詐欺，則：
然而，若前置犯罪屬於洗錢防制法第3條所列其他重大犯罪類型，仍可能涉及洗錢罪責。考量友人帳戶已成為警示戶，且委任人協助處理資金、註冊娛樂城帳號供他人操作等行為，若檢警認定前置犯罪屬重大犯罪範疇，委任人之行為可能被評價為「收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」，而涉及洗錢防制法第14條之洗錢罪責。
依刑法第30條規定：「幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。」
幫助犯之成立要件：
有利因素：
不利因素：
本案若友人確實涉及詐欺犯行，委任人協助處理資金、註冊娛樂城帳號等行為，可能被評價為提供犯罪工具或協助移轉犯罪所得，而涉及刑法第339條第1項詐欺罪之幫助犯。然而，委任人主觀上是否認識友人從事犯罪行為，以及是否具有幫助之故意，仍需依具體證據認定。
實務上對於提供帳戶供他人使用之行為，通常認定：
可能認定：
抗辯理由：
依刑法第335條規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，而侵占自己持有他人之物者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科三萬元以下罰金。」
本案分析：
依刑法第38條之1規定：
（1）強調係基於友誼協助，非參與犯罪
（2）說明對友人帳戶成為警示戶之原因不知情
（3）強調未實際操作娛樂城帳號
（4）說明未控制金流、未從中獲利
（5）分次轉帳係因銀行限額，非規避查緝
（6）提供相關證據佐證
對於不利問題或不確定事項，可考慮：
（1）洗錢罪
（2）詐欺幫助犯
（3）侵占罪
情境一：檢方認定為詐欺幫助犯
情境二：檢方認定證據不足
論述重點：
論述重點：
論述重點：
論述重點：
前往警局前（48小時內）：
警詢當日：
警詢後（1週內）：
本案委任人面臨之主要法律風險為詐欺罪幫助犯，理由如下：
不利因素：
有利因素：
綜合評估：
立即委任具刑事辯護經驗之律師，切勿單獨前往警局應訊
備份所有有利證據，避免證據滅失
僅就確知事實陳述，避免推測或承擔他人責任
時效性：收到警方通知後應儘速處理，切勿拖延
專業協助：刑事案件專業性高，強烈建議委任律師
證據保全：相關證據應立即備份保存
謹言慎行：偵查階段之陳述將影響後續審理
心理準備：案件可能歷時數月至一年以上
預防勝於治療：未來應提高風險意識，避免類似情況
本法律意見書僅供參考，具體個案仍應依實際證據及偵查結果為準。建議儘速委任律師，以保障自身權益。
撰寫日期：2024年
注意事項：本意見書依據現行法律規定撰寫，如法律有所變動，請以最新規定為準。
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