員工私下收客戶款項代購未完成，會被控詐欺嗎？怎麼應對？

壹、案件摘要

當事人於任職期間向客戶收取新台幣8,000元，款項匯入個人帳戶，承諾提供安裝服務。惟公司本身無該項目，當事人擬自行網路代購後安裝。嗣後因供應商缺貨及當事人離職，致服務未完成且未退款。客戶已向警方提出詐欺告訴，當事人已收到警方通知到案說明。

貳、法律分析

一、刑事責任

（一）詐欺罪之構成要件

依刑法第339條第1項規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」

詐欺罪之成立須具備以下要件：

（1）主觀要件：行為人須有「不法所有意圖」

（2）客觀要件：

• 施用詐術（積極或消極）
• 使被害人陷於錯誤
• 被害人因錯誤而交付財物
• 行為人取得財物

（二）本案關鍵爭點分析

1. 收款當時是否具有不法所有意圖

根據案情描述：

有利事證：當事人收款時「確實有要幫客戶安裝的意思」，並已著手尋找網路貨源準備代購

不利因素：公司本身無該項目，以個人名義收款，事後未完成服務亦未退款

法律評析：詐欺罪之成立須證明行為人於收款之初即有不法所有意圖。若當事人收款時確有履約意願，僅因嗣後客觀因素（供應商缺貨、離職）致無法履約，應屬「債務不履行」之民事糾紛，而非刑事詐欺。惟若當事人於收款時未明確告知公司無此項目，而讓客戶誤以為係公司正式業務，可能涉及隱瞞重要事實。

2. 是否構成「不作為詐欺」

不作為詐欺須具備：

• 行為人有法律上告知義務
• 故意隱瞞重要事實
• 使相對人陷於錯誤而交付財物

本案情形：

• 當事人於收款時若已明確告知「公司無此項目，需代購」，則無隱瞞
• 若未告知而讓客戶誤以為係公司正式業務，可能涉及隱瞞重要事實
• 離職後未主動告知客戶並退款，可能構成事後不作為

3. 刑事責任評估

本案若能證明收款時確有履約意願，且已採取實際行動（尋找貨源），應較偏向債務不履行之民事糾紛。惟以個人帳戶收款、未告知公司無此項目、事後未積極處理退款等情節，可能增加刑事風險。

二、民事責任

（一）不當得利返還責任

依民法第179條規定：「無法律上之原因而受利益，致他人受損害者，應返還其利益。」

當事人未提供服務，應返還8,000元。

（二）債務不履行責任

依民法第226條規定：「因可歸責於債務人之事由，致給付不能者，債權人得請求賠償損害。」

當事人可能需賠償客戶因此受之損害。

（三）遲延利息

依民法第233條規定：「遲延之債務，以支付金錢為標的者，債權人得請求依法定利率計算之遲延利息。」

當事人應給付自應返還時起之法定利息。

參、處理建議

一、立即處置（緊急）

（一）主動退款

建議立即將8,000元退還客戶，並附加遲延利息，理由如下：

（1）展現誠意，降低客戶追訴意願

（2）有利於刑事偵查時主張「無不法所有意圖」

（3）避免民事求償擴大

（二）保全證據

1. 收集有利證據：

• 與供應商聯繫之通訊紀錄（證明確有尋找貨源）
• 網路搜尋、詢價紀錄
• 當時與客戶溝通之對話紀錄

2. 製作時間軸：

• 收款日期
• 尋找貨源之具體時間與行為
• 發現缺貨之時間
• 離職日期

二、偵查階段應對策略

（一）到案說明準備

建議說明重點：

（1）強調收款時之履約意願：

• 詳述當時規劃如何完成安裝
• 說明已採取之具體行動（尋找貨源）

（2）說明未完成之客觀原因：

• 供應商缺貨（提供證據）
• 離職導致聯繫中斷
• 非主觀上不願履行

（3）表達願意賠償：

• 已退還款項（若已退還）
• 願意負擔相關損失

（二）法律主張

主張本案屬民事糾紛：

（1）收款時有履約意願，不具「不法所有意圖」

（2）未完成係因客觀因素，非施用詐術

（3）願意以民事方式解決，已退還款項

請求檢察官為不起訴處分：

（1）犯罪嫌疑不足（無詐欺故意）

（2）情節輕微（金額不大、已和解）

（3）以民事途徑解決較為適當

三、和解協商建議

（一）和解方案

建議和解內容：

（1）返還本金：8,000元

（2）遲延利息：依法定利率5%計算

（3）精神慰撫金：視客戶要求，建議2,000至5,000元

（4）撤回告訴：請客戶具狀撤回刑事告訴

（二）和解書重點

應載明事項：

（1）雙方同意本案係因債務不履行所生糾紛

（2）當事人已給付和解金額

（3）客戶同意撤回刑事告訴

（4）雙方互不追究

四、長期建議

（一）避免類似情況

（1）公私分明：不以個人名義承接業務

（2）書面契約：任何交易應簽訂書面契約

（3）公司帳戶：款項應匯入公司帳戶

（4）即時溝通：無法履約應立即告知並退款

（二）若遭起訴之因應

如檢察官仍提起公訴，建議：

（1）委任辯護人：尋求專業刑事辯護律師協助

（2）爭取緩起訴：主張初犯、犯後態度良好、已賠償

（3）請求適用刑法第59條：情節輕微，酌減其刑

（4）爭取緩刑：若遭判刑，爭取宣告緩刑

肆、結論

關於當事人收取客戶款項後未完成服務之行為，考量收款時確有履約意願且已採取實際行動尋找貨源，應較偏向債務不履行之民事糾紛。惟以個人帳戶收款、未明確告知公司無此項目、事後未積極處理退款等情節，可能涉及刑法第339條第1項詐欺取財罪之嫌。

建議當事人立即退還款項並與客戶協商和解，展現誠意以降低刑事追訴風險。於偵查程序中，應強調收款時之履約意願及未完成之客觀原因，主張本案屬民事糾紛，請求檢察官為不起訴處分。若能與客戶達成和解並撤回告訴，應可獲得較有利之結果。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。建議儘速與客戶協商和解，並於偵查程序中委任律師協助，以維護自身權益。

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