網路交友投資虛擬幣被詐騙，有轉帳紀錄和對話證據，報警後怎麼追回？

壹、案件摘要

當事人透過網路交友認識對方，在對方慫恿下投資虛擬貨幣，過程中提供個人銀行帳戶資料予對方，帳戶內確有轉入款項紀錄，並留有對方表示要轉帳之對話紀錄。當事人察覺遭詐騙後，在帳戶成為警示帳戶前已先行報警處理。

貳、法律分析

一、刑事責任部分

（一）詐欺罪之成立要件

依刑法第339條規定：「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」本案詐騙者應涉及詐欺取財罪，其構成要件包括：

1. 施用詐術：對方以投資虛擬貨幣、高獲利等話術誘騙
2. 使人陷於錯誤：當事人因相信對方說詞而提供帳戶資料並投入資金
3. 交付財物：當事人實際投入金錢或提供帳戶供對方使用
4. 行為人取得財產利益：詐騙者取得款項後未依約操作投資

本案若詐騙者係以網際網路等傳播工具對公眾散布詐騙訊息，依刑法第339條之4第1項第3款規定：「犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。」可能構成加重詐欺罪。

（二）當事人帳戶可能面臨的風險

雖然當事人已先行報警，但仍需注意以下事項：

1. 帳戶被利用風險：若帳戶被詐騙集團利用作為人頭帳戶，可能被列為警示帳戶
2. 說明提供帳戶經過：應向警方詳細說明提供帳戶之原因，證明非故意幫助詐騙
3. 保全證據：保留所有對話紀錄及轉帳證明，證明自己也是受害者身分

特別提醒，當事人帳戶雖有轉入紀錄，但這可能是詐騙集團的手法之一（先小額轉入取信，再要求投入更多資金），務必向警方詳細說明，以免被誤認為共犯。

二、民事責任部分

（一）侵權行為損害賠償請求權

依民法第184條第1項規定：「因故意或過失，不法侵害他人之權利者，負損害賠償責任。故意以背於善良風俗之方法，加損害於他人者亦同。」詐騙者之詐欺行為已侵害當事人之財產權，當事人應得請求損害賠償。

（二）債務不履行請求權

若雙方間有投資契約關係（即使是詐騙），仍可依民法第227條規定：「因可歸責於債務人之事由，致為不完全給付者，債權人得依關於給付遲延或給付不能之規定行使其權利。」及民法第226條規定：「因可歸責於債務人之事由，致給付不能者，債權人得請求賠償損害。」主張對方未依約履行投資義務，請求返還投資款項。

三、信用損害之刑事責任

本案若詐騙者在網路上散布不實訊息，損害當事人或他人之信用，依刑法第313條規定：「散布流言或以詐術損害他人之信用者，處二年以下有期徒刑、拘役或科或併科二十萬元以下罰金。以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他傳播工具犯前項之罪者，得加重其刑至二分之一。」可能另涉及妨害信用罪。

四、證據保全之重要性

當事人應保留以下證據：

1. 對話紀錄：LINE、Facebook、Instagram等通訊軟體之完整對話截圖
2. 轉帳證明：銀行存摺明細、網路銀行轉帳紀錄
3. 投資約定：任何關於投資條件、獲利方式、還款期限之約定
4. 身分資料：對方提供之任何身分證明、帳戶資料

參、處理建議

一、立即處理事項（已完成）

當事人已完成報案，此為正確且必要之步驟。

二、刑事程序配合事項

（一）積極配合偵查

1. 提供完整證據：

• 將所有對話紀錄、轉帳證明提供予警方
• 說明認識過程、投資經過、發現詐騙之時間點
• 提供對方之聯絡方式、帳戶資料

2. 製作詳細筆錄：

• 清楚說明提供帳戶之原因（非故意幫助詐騙）
• 強調自己也是受害者身分
• 說明報警時間點在帳戶成為警示帳戶之前

3. 追蹤偵查進度：

• 定期向承辦員警或檢察官詢問案件進度
• 了解是否查獲詐騙者身分

（二）帳戶問題處理

1. 向銀行說明情況：主動聯繫銀行說明已報案，避免帳戶被凍結
2. 申請解除警示：若帳戶被列為警示帳戶，可檢附報案證明申請解除
3. 保留帳戶往來明細：作為證明自己也是受害者之證據

三、民事求償準備

（一）等待刑事偵查結果

建議當事人先等待檢警單位偵查出對方的真實身分，然後再考慮透過民事訴訟追討款項。理由如下：

• 刑事偵查可協助查明詐騙者真實身分
• 有刑事判決作為基礎，民事求償較有利
• 避免因不知對方真實身分而無法提告

（二）提起刑事附帶民事訴訟

若檢察官對詐騙者提起公訴，當事人可於起訴後第二審辯論終結前，向刑事法院提出刑事附帶民事訴訟。

優點：

• 免繳裁判費
• 可利用刑事程序已調查之證據
• 程序較為簡便

請求內容：

• 返還投資款項
• 法定遲延利息（自起訴狀繕本送達翌日起算）
• 訴訟費用

（三）另行提起民事訴訟

若有下列情形，需另行提起一般民事訴訟：

• 案件未被起訴（不起訴處分、緩起訴處分）
• 來不及提出刑事附帶民事訴訟
• 刑事附帶民事訴訟被裁定移送民事庭

注意事項：

• 需繳納裁判費（依請求金額計算）
• 需自行舉證證明詐騙事實
• 訴訟時效為15年（自知悉損害時起算）

四、和解協商可能性

在刑事訴訟程序中，詐騙者為求減輕刑責，可能願意和解。檢察官或法官會協助安排調解，可爭取分期還款或一次性賠償。

和解注意事項：

1. 要求對方提出具體還款計畫
2. 簽訂書面和解契約，載明還款金額、期限、方式
3. 可要求提供擔保（如本票、保證人）
4. 保留追訴權，約定若未依約還款可繼續追訴

五、預防再次受騙

1. 選擇合法投資管道：

• 投資虛擬貨幣應透過合法交易所
• 避免私下交易或投資來路不明之平台

2. 查證對方身分：

• 要求提供真實身分證明
• 透過視訊確認本人
• 查詢公司登記資料

3. 保持警覺：

• 對「保證獲利」、「高報酬」等話術保持懷疑
• 不輕易提供個人帳戶資料
• 投資前諮詢專業人士意見

肆、結論

一、當事人目前處置正確

當事人在發現受騙後立即報警，且在帳戶成為警示帳戶前即採取行動，此為正確且明智之決定，可避免後續更多法律問題。

二、後續處理優先順序

1. 短期（1至3個月）：

• 配合警方偵查，提供完整證據
• 處理帳戶問題，避免被列為警示帳戶
• 保全所有相關證據

2. 中期（3至6個月）：

• 追蹤偵查進度
• 若檢察官起訴，準備提起刑事附帶民事訴訟
• 評估和解可能性

3. 長期（6個月以上）：

• 依刑事判決結果決定民事求償策略
• 若無法透過刑事程序解決，另行提起民事訴訟
• 申請強制執行（若取得勝訴判決）

三、成功追回款項之關鍵

1. 查明詐騙者真實身分：這是追討款項的前提
2. 完整保留證據：對話紀錄、轉帳證明等都是關鍵證據
3. 善用刑事程序：透過刑事偵查及附帶民事訴訟較為經濟有效
4. 積極追蹤執行：取得判決後需積極聲請強制執行

關於本案，考量詐騙者可能涉及刑法第339條詐欺取財罪或第339條之4加重詐欺罪，建議當事人積極配合警方偵查，並保全所有相關證據。待查明詐騙者真實身分後，再透過刑事附帶民事訴訟或另行提起民事訴訟追討損失。

本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整，並諮詢合格律師。

您可以：

1. 點擊下方「複製本頁連結」按鈕

2. 加入法速答的官方LINE帳號

3. 將連結傳送給我們，即可免費與法速答的專業法務進行諮詢！