債務人調解後轉移財產逃債，這樣違法嗎？怎麼追討？

壹、案件摘要

本案債務人於法院調解程序進行期間（第一次調解後、判決確定前），將名下店面過戶予其弟弟，並轉移帳戶內金錢。判決確定後，債務人未履行賠償義務，且申請清查財產，聲稱無收入、僅租用位置，並主張患有憂鬱症。委託人詢問債務人上述行為是否違法及如何救濟。

貳、法律分析

一、民事責任

（一）脫產行為之法律性質

1. 債權人撤銷權之適用

依民法第244條規定，債務人所為之無償行為，有害及債權者，債權人得聲請法院撤銷之。本案債務人於第一次調解後即將店面過戶予其弟弟，若該過戶行為屬「贈與」性質，應屬無償行為。此時債權債務關係雖未經判決確定，但調解程序已開始，債務人應可預見敗訴及賠償責任之可能性。

關於店面過戶行為，若屬無償行為，依民法第244條第1項規定，債權人僅需證明該行為「有害債權」，無須證明債務人有惡意，即可聲請法院撤銷。所謂「有害債權」，係指債務人因該行為致其責任財產減少，不足以清償債權人之債權。

若過戶行為有對價（如買賣），則依民法第244條第2項規定，債務人所為之有償行為，於行為時明知有損害於債權人之權利者，以受益人於受益時亦知其情事者為限，債權人得聲請法院撤銷之。此時需證明債務人行為時明知有損害債權，且受益人（弟弟）受益時亦知情。

2. 回復原狀之請求

依民法第244條第4項規定：「債權人依第一項或第二項之規定聲請法院撤銷時，得並聲請命受益人或轉得人回復原狀。但轉得人於轉得時不知有撤銷原因者，不在此限。」因此，債權人於聲請撤銷時，可一併聲請命債務人之弟弟回復原狀，返還該店面。

3. 撤銷權之時效

依民法第245條規定，撤銷權自債權人知有撤銷原因時起，一年間不行使，或自行為時起，經過十年而消滅。建議儘速評估提起撤銷權訴訟，以免超過時效期間。

（二）債務人抗辯之檢視

1. 「無收入、僅租位子」之主張

債務人主張無收入、僅租位子，此為債務人規避執行之常見說詞，不影響撤銷權之行使。若債務人確有租金收入，該收入可作為執行標的。債權人可透過聲請法院調查債務人財產、調查店面實際經營狀況、查核租金收入流向等方式，釐清事實。

2. 「患有憂鬱症」之主張

依民法第15條規定，受監護宣告之人，無行為能力。另依民法第15-1條規定，對於因精神障礙或其他心智缺陷，致其為意思表示或受意思表示，或辨識其意思表示效果之能力，顯有不足者，法院得因本人、配偶、四親等內之親屬、最近一年有同居事實之其他親屬、檢察官、主管機關或社會福利機構之聲請，為輔助之宣告。

債務人主張患有憂鬱症，除非達到受監護宣告或輔助宣告之程度，否則不影響其民事責任。僅「吃藥」不足以免除債務。若債務人未經法院宣告，其行為能力仍屬完全，應負完全之民事責任。

二、刑事責任

（一）損害債權罪之可能性

依刑法第356條規定：「債務人於將受強制執行之際，意圖損害債權人之債權，而毀壞、處分或隱匿其財產者，處二年以下有期徒刑、拘役或一萬五千元以下罰金。」

本罪之構成要件包括：

• 時間要件：「將受強制執行之際」
• 主觀要件：意圖損害債權
• 客觀要件：毀壞、處分或隱匿財產

關於「將受強制執行之際」之認定，實務上係指債務人可預見其財產將受強制執行之時期。本案債務人於「第一次調解後」即進行財產移轉，此時雖判決尚未確定，但調解程序已開始，債務人應可預見敗訴及強制執行之可能性。

然而，刑事責任之認定需達「無合理懷疑」之證明程度，且需證明債務人有「損害債權之意圖」。考量本案情形，建議可先循民事途徑處理，若判決確定後債務人仍持續隱匿財產、拒不履行，再評估提起刑事告訴之可行性。

（二）其他可能涉及之刑事責任

若債務人在調解或訴訟程序中，隱瞞財產移轉事實或虛偽陳述財產狀況，可能涉及刑法第339條詐欺罪。惟此部分需視具體情節及證據而定。

三、強制執行程序

（一）財產調查

依強制執行法第120條規定，債權人可向執行法院聲請調查債務人財產狀況。調查範圍包括不動產、銀行存款、投資、股票、薪資所得、營業收入等。透過財產調查，可釐清債務人是否確實無財產可供執行，或有隱匿財產之情形。

（二）假扣押之聲請

依民事訴訟法第522條規定：「債權人就金錢請求或得易為金錢請求之請求，欲保全強制執行者，得聲請假扣押。」若擔心債務人繼續脫產，可考慮聲請假扣押，針對已過戶之店面或債務人其他可能財產，以保全將來強制執行。

參、處理建議

一、立即性措施（優先處理）

（一）聲請假扣押

考量債務人已有脫產行為，建議評估聲請假扣押之可行性，以防止債務人繼續移轉財產。假扣押之標的可包括：

• 已過戶之店面（若有證據顯示係通謀虛偽意思表示或借名登記）
• 債務人其他可能財產
• 對弟弟之債權（如有借名登記關係）

（二）聲請調查債務人財產

向執行法院聲請依強制執行法相關規定調查債務人財產，全面了解債務人財產狀況，包括不動產、銀行存款、投資、股票、薪資所得、營業收入等。

（三）蒐集證據

建議儘速蒐集相關證據，包括：

• 不動產登記謄本（證明過戶事實及時間）
• 銀行帳戶交易明細（證明金錢移轉）
• 調解筆錄（證明債務人知悉債務）
• 財產清冊（證明無其他財產）
• 店面實際經營狀況之證據（如營業收入、租金收入等）

二、民事訴訟程序

（一）提起撤銷權訴訟

依民法第244條規定提起撤銷權訴訟，撤銷債務人與其弟間之財產移轉行為。訴訟標的應包括：

• 主位聲明：撤銷債務人與其弟間之財產移轉行為
• 備位聲明：命受益人（弟弟）回復原狀

應證明事項包括：

• 債權存在（已有判決，此部分應無問題）
• 債務人有處分財產行為
• 該行為有害債權（債務人無其他財產清償）
• 若為有償行為，需證明雙方惡意

被告之列名應包括債務人及其弟弟（受益人），以利回復原狀之執行。

（二）注意訴訟時效

依民法第245條規定，撤銷權自債權人知有撤銷原因時起，一年間不行使，或自行為時起，經過十年而消滅。建議儘速評估提起訴訟，以免超過時效期間。

三、刑事告訴之評估

（一）損害債權罪

考量刑法第356條損害債權罪之構成要件，建議可先循民事途徑處理。若判決確定後債務人仍拒不履行、持續隱匿財產，再評估提起刑事告訴之可行性。刑事告訴之優點在於嚇阻效果強，但需證明「將受強制執行之際」及「損害債權之意圖」，證明難度較高。

（二）刑事附帶民事訴訟

若決定提起刑事告訴，可同時提起刑事附帶民事訴訟，節省裁判費用。

四、其他建議

（一）蒐證重點

1. 店面實際經營狀況：調查店面是否仍由債務人實際經營、營業收入流向等，可委請徵信社調查或自行蒐證（拍照、錄影）。

2. 租金收入證明：若債務人稱「租位子」，應有租金收入，可作為執行標的。

3. 兄弟間財務往來：調查是否有借名登記、是否有通謀虛偽意思表示等情形。依民法第87條規定，表意人與相對人通謀而為虛偽意思表示者，其意思表示無效。但不得以其無效對抗善意第三人。

（二）與債務人協商

在提起撤銷訴訟前，可考慮先發函警告債務人，告知將採取法律行動（民刑事並進），給予最後和解機會。若債務人願意履行，可考慮分期付款等方式。

（三）長期執行策略

1. 持續監控：定期查詢債務人財產，注意是否有新增財產。

2. 擴大執行範圍：若發現借名登記，可對實際所有權提起確認之訴；若有通謀虛偽意思表示，依民法第87條主張無效。

肆、結論

關於債務人於第一次調解後將店面過戶予弟弟、轉移帳戶金錢等行為，考量該等行為可能有害債權，建議優先循民事途徑處理，依民法第244條規定提起撤銷權訴訟。同時應注意撤銷權之時效限制，儘速評估提起訴訟。

關於刑事責任部分，考量刑法第356條損害債權罪之構成要件及證明難度，建議可先循民事途徑處理，若判決確定後債務人仍拒不履行，再評估提起刑事告訴之可行性。

債務人主張患有憂鬱症、無收入等抗辯，除非達到受監護宣告或輔助宣告之程度，否則不影響其民事責任。建議透過聲請財產調查、蒐集店面實際經營狀況等證據，釐清事實。

建議儘速諮詢專業律師，評估具體訴訟策略及證據蒐集方向，以保障權益。本意見書僅供參考，實際處理仍應視具體情況調整。

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